本次中部持證人交流會安排兩場主題分享。第一場由自由時報副總編輯、財經週報執行長魏錫賓分享「匯率的『AI幻覺』:出口與股市狂熱下的新台幣走勢」;第二場則由智匯國際總經理陳紀豪(Joseph Chen)分享「AI 時代下,AFP/CFP® 專業如何真正被信任與看見?數位信任資本(DTC)」。陳紀豪以 Digital Trust Capital(DTC 數位信任資本)為核心,提出 AFP/CFP® 專業人士在 AI 搜尋與生成式答案時代,需要重新理解「被看見、被理解、被引用、被選擇」之間的關係。
陳紀豪指出,專業價值本身並沒有消失,真正改變的是專業被辨識的方式。過去,理財顧問常透過人際推薦、證照、客戶關係與社群曝光建立信任;但在 AI 搜尋與生成式答案逐步改變資訊入口後,專業人士是否能被系統找到、理解、引用與驗證,將成為新的信任門檻。他在演講中以「問題不是你不夠專業,而是 AI 不知道你存在」作為切入,提醒現場持證人,專業若沒有形成可被系統辨識的節點,就可能在 AI 的判斷與推薦系統中缺席。
在搜尋入口改變的脈絡下,Joseph Chen 進一步說明,社群曝光與數位信任之間存在本質差異。過去的社群曝光 2.0 著重流量、觸及與按讚數;但數位信任 3.0 評估的不是短暫曝光,而是專業是否具備可驗證、可引用、可持續累積的結構。換言之,社群讓人看到你,但信任結構才讓 AI 理解你。
陳紀豪也從信任演進的角度指出,信任的本質沒有改變,但判斷信任的機制正在轉移。從 Human Trust 1.0 的人際推薦與背景調查,到 Google 時代 E-E-A-T 2.0 的外部認可、專業性、權威與可信度,再到 DTC 所強調的 AI Trust 3.0,信任逐步從人際網絡、搜尋驗證,進入 AI 對語意結構、外部引用與資料一致性的判斷。AI 不會主動理解一個專業人士的努力,它只會根據可讀、可驗證、可引用的資料形成判斷。
在此基礎上,Joseph Chen 提出 DTC Trust Path 信任路徑,說明 AI 時代的信任建立不是單點曝光,而是一條逐步累積的結構工程。這條信任路徑包含 Trust Node、Positioning、Citation、Definition Source 與 Trust Graph:先建立 AI 找得到的專業節點,再透過 Positioning 讓市場與 AI 理解專業定位,接著透過 Citation 與 Definition Source 形成外部引用與驗證,最後串聯成可累積的 Trust Graph 信任網絡。
其中,Positioning 是陳紀豪於台中場特別強調的重點。他指出,許多專業人士已經熟悉 IP Positioning,知道如何在人類市場中建立形象、角色與選擇理由;但在 AI 時代,僅有 IP Positioning 並不足夠,還需要 Semantic Positioning。前者讓人記住你,後者讓 AI 與搜尋系統理解你。對 AFP/CFP® 專業人士而言,專業定位不只是名片、簡介或社群形象,而必須被整理成 AI 與搜尋系統可以理解的語意結構。
演講最後,陳紀豪以六軸信任模型作為收斂,提出 Findability、Clarity、Verifiability、Trust、Selection、Replicability 六個檢查面向,提醒專業人士檢視自身在 AI 時代的信任條件是否完整:AI 能不能找到你?外界是否真正理解你?專業能否被外部驗證?市場為何信任你?客戶為何最終選擇你?品牌價值能否複製發展?六軸模型並非單純評分工具,而是協助專業人士檢查自身信任基礎是否完整的診斷框架。
值得注意的是,DTC 數位信任資本並非取代 AFP/CFP® 原有專業價值,也不是取代傳統品牌定位。對理財顧問而言,證照、經驗與服務能力仍是信任基礎;但若這些專業無法被搜尋系統、外部報導、第三方內容與 AI 回答正確連結,就可能停留在人類可理解,卻難以被數位系統採用的狀態。DTC 的任務,是在專業實力與 AI 語意理解之間,建立一條可被搜尋、引用與驗證的信任路徑。